Endowus如何對投資組合進行調整，需要多長時間？

投資組合的自動調整機制是什麼？

我們的投資組合自動調整功能幫助客戶使他們的實際資產配置與目標資產配置（例如60%的股票|40%的固定收入）保持一致。研究表明，保持投資組合的目標資產配置有助於獲得長期回報，對投資組合進行自動調整是我們為客戶提供的增值服務之一。

當一個基金的配置因市場變動而與目標資產配置相差15%時，組合自動調整功能將被激活。例如，某基金的目標配置為10%。如果這個基金的配置偏差達到+/-1.5%，就會啟動自動組合調整功能。當該功能激活後，我們將會發送一封郵件告知您，除非你選擇手動取消組合自動調整，否則Endowus將在24小時後執行調整。

請注意，如果與目標分配的偏差價值低於100港元（美元投資組合為100美元），自動組合調整將不會被激活。

你們是如何對投資組合進行調整平衡的？

在組合調整過程中，我們將首先贖回基金中超出目標配置的多餘單位。贖回完成後，贖回收益將被填補到低於目標資產配置的基金中。這樣操作是為了讓投資組合整體盡可能接近目標資產配置。這個過程需要至多7個工作日完成。

逐步影片指南：

如何開啟自動調整機制

我可以取消自動調整機制嗎？

你可以選擇關閉這一功能來取消投資組合自動調整： 通過網絡瀏覽器登入您的Endowus戶口>偏好>關閉自動組合平衡。

請注意：

如果您的Endowus戶口上有一筆尚未結清的Endowus投顧費用，所有自動組合調整將被推遲到費用收取完成後才進行，以防止由於投資組合的資產淨值的波動而導致您的單位被超額銷售。