當你創建一個新的投資目標，我們會根據以下因素推薦為您推薦我們認為適合您的基金。
您的投資期限和目標
投資期限能幫助我們了解您傾向於為某個特定投資目標投資多長時間。這讓我們可以評估能匹配您投資期限的產品。
此外，我們還將根據你指定的投資目標來評估調整推薦產品。我們將考慮基金自2006年12月以來最差的12個月的滾動表現（如果基金是在2006年12月之後成立的，我們將使用該基金成立以來的歷史數據），並策劃一份在該範圍內並適合指定投資期限的基金清單：
| 投資目標 | 最差的十二個月的業績範圍 | |
| 1 | 承受少量風險以實現資產保值 | 0% 到 -20% |
| 2 | 承受一些風險以實現資產增值 | -21% 到 -40% |
| 3 | 承受更大風險以實現資產收益最大化 | -41% 或更差 |
基金產品的產品風險評級（PRR）以及您的客戶風險概況評估
除了您指明的投資期限和特定目標外，我們會在向您推薦投資產品時考慮您在我們平台上填寫的客戶風險概況評估（CRA）情況。
如果一隻基金的產品風險評級（PRR）小於或等於您的客戶風險概況評估（CRA）得分，該基金會被確定為是適合您的。
我們的適合性框架是以整體方式進行的，對於PRR高於您的CRA的基金，我們也會考慮到其他因素，包括該項投資在您的總投資組合/資產中的集中度，以及該基金是否不屬於香港證監會定義的複雜產品，在滿足一定條件下，它們也可能會被認為是適合您的。