Endowus推出行業首創的「銷售佣金現金回贈」,將從基金經理收到的銷售佣金,100%以現金形式返還給客戶。
銷售佣金是基金經理向分銷平台(即您的經紀或財務顧問)支付的一種佣金。客戶只要持有該基金,就要持續支付佣金。佣金通常佔每年基金管理費的15%-50%之間,也即是每年銷售佣金可能高達1%。佣金會導致基金費用增加之餘,有可能導致投資者和分銷商之間的激勵機制失衡。
Endowus客戶可以獲得銷售佣金100%現金回贈,扣除相關交易費用(如有)。這是為了讓我們作為您的財務顧問,始終與您的最佳利益保持一致,並不斷努力降低投資成本,從而改善您的投資結果。如果情況允許可 ,Endowus也會透過提供投資費用較低且不包含銷售佣金的機構股份類別基金來為您節省投資成本。
我何時會收到現金回贈?
銷售佣金現金回贈通常每個季度派發一次。個別情況或需要6個月才能入賬。
對於您的 Endowus 現金投資,現金回贈將直接存入至您Endowus賬戶的現金餘額。
Endowus如何計算現金回贈?
每個基金經理對銷售佣金的計算不同,Endowus 採用標準方法來計算我們返還給客戶的銷售佣金,並定期檢討和調整計算方式。
目前,我們按季度計算並返還銷售佣金,根據每位客戶持有的基金股份類別來進行分組。計算步驟如下:
- 將投資於相同基金股份類別的客戶分組(僅包含有銷售佣金的股份類別)。每個客戶可能會屬於一個或多個分組,取決於客戶的投資情況。
- 估從基金經理收到的銷售佣金總額,根據基金股份類別的每日市場價值,計算每日佣金的百分比。
- 確定每位客戶應該收到的銷售佣金回贈比例。集合所有客戶持有的該基金股份類別的每日市場價值,除以所有客戶該類別基金股份的總每日市場價值來進行分配。
- 如有必要,我們會將銷售佣金兌換為基金的相應貨幣後再分配給客戶。Endowus 不會在兌換過程中收取差價。
在部分情況下,我們預計的銷售佣金總額可能與實際收到的有所不同,這可能是由於基金經理使用不同的計算方法、涉及匯率波動,或當中產生稅項所致。在這種情況下,我們會盡量調整計算方式後再分發現金回贈。無論計算方式如何,Endowus始終將銷售佣金100%返還。
佣金回贈受條款和細則約束,已經關閉賬戶的客戶有可能不獲分發銷售佣金,佣金或將重新分配予活躍客戶。