Endowus 平台上的預估節省費用是如何計算的?

與市面流行的基金平台或銀行相比,使用 Endowus 投資每年節省的基金費用主要來自兩個方面:

(1) 100%銷售佣金回贈,或

(2) Endowus 上的基金股票類別與通常出售給個人投資者的股份類別之間的費用差別。

我們在下面提供了一些插圖,以顯示這兩個因素對您的投資有多大影響。

插圖 1(銷售佣金現金返贈節省的費用):摩根士丹利資產管理的摩根士丹利環球品牌基金:

在 Endowus,我們提供 USD A 股份類別(累積),這也是其他平台上提供的流行股份類別。 截至 2023 年 1 月,基金網站上的基金費用(“持續收費”)為 1.84%。

該基金的銷售佣金部分為每年 0.72%。 Endowus 將 100%銷售佣金作為現金返還給您。 因此,在現金返贈之後,基金費用大幅降低近 40% 至 1.12%(1.84% - 0.72% = 1.12%)。

 

 

插圖 2(使用機構無銷售佣金股份類別的基金投資節省的費用):來自 富達基金 的 環球科技基金

該基金可供散戶投資者使用的受歡迎的美元累積股份類別是 A 類股份。截至 2022 年 4 月 30 日,該股份類別的總費用率為 1.88%*。根據 Fidelity 的網站網站,截至 2022 年 12 月中旬,A 類股份資產已超過 9 億美元。

在 Endowus,我們在我們的平台上提供 USD Y 股票類別(累積)。 這是無銷售佣金的股份類別。 截至 2022 年 4 月 30 日,其總費用比率顯著降低至 1.03%*。因此,在 Endowus 投資基金費用顯著降低了 0.75%(1.88% - 1.03%),節省了 45%。

*資料來源:根據基金的關鍵事實陳述

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