全權委託投資組合變更(DPC)如何運作?

為甚麼Endowus智安投會建議投資組合變更? 

我們的投資委員會不斷評估全權委託投資組合中的基金及更廣泛的投資領域。如果我們認為有其他基金可以以更低的成本、更好地表達資產配置觀點,或能改善投資組合的風險回報特徵,我們將觸發投資組合變更。

我們非常重視與最佳基金經理合作,因此利用數據和技術建立嚴格的經理和產品盡職調查框架。由於我們不從平台上的產品中收取銷售佣金,始終以客戶的最佳利益行事。Endowus的目標不是向您提供眾多產品,而是使用最好的產品來構建投資組合。

投資組合變更如何運作? 

當投資組合將進行變更時,您將收到一封電子郵件通知。您無需採取任何行動,我們將直接為您進行變更。

我們會首先從已被移出投資組合或超過新目標資產配置的基金贖回款項。然後,我們將等待贖回款項結算回到您的賬戶,並自動將贖回款項投資於新添加的基金,以使您的投資組合達到新的目標資產配置。作為Endowus自動投資組合自動平衡過程的一部分,我們還將利用這個機會將您的投資組合重新平衡至其目標資產配置。

我們會首先從已被移出投資組合或超過新目標資產配置的基金贖回款項,然後等待贖回款項結算回到您的賬戶,並自動將贖回款項投資於新添加的基金,以使您的投資組合達到新的目標資產配置。作為Endowus投資組合自動調整過程的一部分,同時將您的投資組合重新平衡至其目標資產配置。

在投資組合變更期間,我還可以進行投資或贖回嗎? 

在投資組合變更期間,您可以進行新的投資或贖回。

是否涉及任何費用? 

自動調整是Endowus為客戶提供的建議和增值服務的一部分,不收取任何額外費用。

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