部分基金設有由基金經理制定、適用於所有投資者的最低投資額。這表示每一次「買入」交易,不論是透過新增投資、定期投資或自動再平衡進行,均須達到或超過該最低金額。
基金詳情頁面顯示最低投資額
單一基金目標
投資於設有最低投資額要求的基金,運作方式與其他基金無異。您可以如常投資、持有及贖回該基金:每次新增購買時,只需符合最低投資額要求即可。
多元基金目標
最低投資額可能會影響自動再平衡及目標調整。自動再平衡涉及賣出相對投資組合目標配置比例出現超配的基金,再利用所得款項買入配置不足的基金。如再平衡過程中涉及買入設有最低投資額的基金,賣出所得款項必須達到該最低金額,否則我們將無法在是次再平衡中買入該基金。
在此情況下,我們仍會盡力以其他基金為您的投資組合進行再平衡。您的投資組合可能未能即時符合目標配置,惟一旦條件許可,自動再平衡將會自動進行。您就該目標所作的任何新增投資或贖回,亦有助令投資組合更貼近目標配置。
如您的投資組合因此出現偏離目標配置的情況,您將在目標頁面上看到相關通知。
目標頁面偏離提示
如果我的投資組合出現偏離,我可以怎麼做?
如您在目標頁面上看到偏離通知,您可考慮以下幾種做法:
- 為目標作出新增投資:任何新增投資均有助令您的投資組合更貼近目標配置,包括買入設有最低投資額的基金。
- 設立或維持定期投資計劃:定期投資有助長遠維持投資組合的配置。
- 讓自動再平衡自然進行:一旦條件許可,自動再平衡將自動觸發,並會相應買入該基金。
如您已為此目標設立定期投資或其他目標的跨目標轉移安排,我們將不會顯示偏離通知,因為即將進行的預定交易預期有助令您的投資組合回復至目標配置。
請注意,出現偏離並不代表有任何差錯——這正正反映自動再平衡按預期運作,只會執行能夠完全完成的交易。
這對目標調整有何影響?
當您調整目標時,我們將嘗試為您的投資組合進行再平衡,以反映新的目標配置。如當中涉及買入設有最低投資額的基金,我們會在您確認前告知您。
調整目標 - 底部彈出視窗
我如何得知哪些基金設有最低投資額?
在建立或調整智選基金目標時,您將在基金配置頁面及投資金額頁面上,看到設有最低投資額要求的基金摘要。
至於顧問投資組合,如適用,亦會顯示相同資訊。
注意事項
- 最低投資額要求由基金經理制定,不可豁免。有關要求適用於該基金的每一次購買,包括所有投資及再平衡交易(自動再平衡、目標調整及接納建議的投資組合變更)。
- 即使自動再平衡尚未觸發,每一次交易均會使您的目標更貼近其目標配置。